La « Grande Rencontre des Compliances et Risk Officers » a tenu toutes ses promesses les 16 et 17 octobre 2024 à Lomé. Cette rencontre de taille, organisée par l’Afrika Compliance Academy (ACA), a mobilisé plus de 300 experts en conformité et gestion des risques pour renforcer leurs compétences et coordonner leurs efforts dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Des panels pratiques, des séances de cas concrets en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) avec démonstration des enjeux, les résolutions des cas et des sanctions imposées par les régulateurs ont meublé la rencontre. Au terme des deux jours, les participants, les Compliance et Risk officer présents, sont ressortis aguerris des réflexes d’analyses et des déclarations d’activités et opérations suspectes vers les Cellules de Renseignement Financiers notamment les Cellules Nationales de Traitement des Informations Financières (CENTIF), afin de faciliter la collecte des informations financières et les actions-réactions des autorités compétentes.
Les 300 Compliances et Risk Officers sont venus de 27 pays. On peut citer, entre autres, le Togo, le Benin, le Sénégal, le Mali, le Burkina-Faso, la Côte d’Ivoire, le Cameroun, les 2 Guinées, les 2 Congo, l’Afrique du sud, le Burundi, le Maroc, le Madagascar, la France, la Belgique et le Luxembourg.
Ensemble, les délégations de ces pays, réunis à Lomé, ont travaillé à fédérer les efforts et renforcer la résilience de l’Afrique face à des menaces globales. « Notre monde traverse des difficultés sans précédent, affectant la survie même de l’espèce humaine. Il est donc urgent de collaborer pour prévenir des crimes qui s’ajoutent aux désespoirs sociaux, économiques et politiques que nous connaissons déjà. Nous ne pouvons pas laisser de place au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme, ou à toute autre forme de criminalité transnationale, qui aggrave une situation déjà critique », a indiqué Nikada Batchoudi, Directeur général de l’Afrika Compliance Academy (ACA), structure organisatrice de l’événement.
En effet, informe-t-on, la complexité ainsi que la nature des services/produits fournis par le secteur financier et le caractère international des activités le rend vulnérable à une exploitation détournée et aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT). « Pour faire face à ces risques, les entités déclarantes notamment les institutions financières sont tenues de mettre en œuvre des mesures préventives exhaustives en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) comme le prescrit la Recommandation 10 du Groupe d’Action Financière (GAFI) », a commenté, pour sa part, le directeur de la HAPLUCIA, Aba Kimelabalou.
Le ministre de la Justice et de la Législation, Garde des Sceaux, Mipamb Nahm-Tchougli, en ouvrant les travaux, a salué la rencontre de Lomé qui offre un cadre d’échanges de connaissances et d’expériences sur la LCB/FT. Il a souligné que c’est un moment crucial pour affirmer « notre engagement collectif à lutter contre les flux financiers illicites qui constituent une menace contre l’intégrité du système financier ainsi que la stabilité et la sécurité du pays ».
Placée sous le thème : « Conformité et gestion des risques dans le secteur financier en Afrique », cette rencontre vise à créer une synergie régionale en vue de faire face à des défis globaux. “ Face à la menace terroriste, à l’évasion fiscale, nous avons jugé bon de prendre ce thème qui servira à outiller véritablement les acteurs du secteur financier notamment les compliances officer et les Risk officer. Notre monde est confronté à des défis sans précédent. Il est essentiel que nous unissons nos efforts pour éradiquer les crimes qui exacerbent les tensions sociales, économiques et politiques”, a indiqué Nikada Batchoudi qui souligne la nécessité d’une coopération accrue pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres formes de criminalité transnationale.
Un soutien des partenaires à l’initiative
Cet évènement qui est à sa première édition, informent les organisateurs, sera désormais organisé chaque année à Lomé pour renforcer les capacités des acteurs des finances. Pour Ben Abdellah Imm, Manager Director-Africa de ILYAS Berrajaa, partenaire technique de la rencontre, le blanchiment d’argent est un risque énorme et a un impact économique et social pour n’importe quel pays. « Nous sommes un partenaire technologique, on apporte des solutions technologiques pour les institutions financières contre le blanchiment d’argent. Il n’y a pas que la partie technologique, il y a la partie de la sensibilisation de la population, de tous les acteurs autour de l’écosystème financier, il y a aussi un troisième pilier qui est l’expertise à transmettre aux institutions financières », a-t-il énuméré. Et d’ajouter : « Les Compliances et Risk Officers sont un pilier pour chaque institution financière pour mettre en place les règles qui sont régies par les régulateurs comme la Banque centrale ou par également des institutions internationales qui mettent en place les règles contre le blanchiment d’argent notamment le GAFI ».
Des recommandations
A l’issue de la rencontre, les acteurs financiers ont décidé de l’importance d’avoir un responsable conformité dans chaque organisation ainsi que la nécessité de création d’un cadre législatif robuste pour soutenir la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. De fait, un appel a été également lancé à une collaboration renforcée entre les acteurs de la lutte contre la criminalité financière. Aussi, il est demandé de faire preuve de beaucoup de vigilance dans leur relation-client. L’édition 2 du rendez-vous est prévue en juillet 2025 à Lomé.
La « Grande Rencontre des Compliances et Risk Officers » est coorganisée par l’Afrika Compliance Academy (ACA), la Haute Autorité de Prévention et de Lutte contre la Corruption et les Infractions Assimilées (HAPLUCIA) et la Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF-TOGO).
Atha ASSAN
